Что Является Зарегистрированным Инвестиционным Консультантом?





--- Инвестирование в облигации: 5 ошибок, которых следует избегать в сегодня'рынок


--- Как Оценить Производительность Облигаций

Индустрии финансовых услуг представляет собой динамично меняющейся профессиональной среды. Так как потребности и желания потребителей меняются, фирм, занятых в управлении деньгами меняются. Зарегистрированный инвестиционный консультант (РИА) управляет активами состоятельных частных лиц и институциональных инвесторов, и сидит на купить стороне инвестиционной сфере. Он или она должны зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (sec) и любые государства, в котором он или она работает. Большинство Риас являются партнерства или корпорации, но частные лица также могут зарегистрироваться в качестве Риас. Если вы заинтересованы в карьере с фирма РИА, читайте дальше, чтобы узнать больше об этой части индустрии финансовых услуг.
Состояние старый модель IndustryThe брокера называя его богатых клиентов с фондового идей умирает. По сути, произошел массовый отток клиентских активов, оставляя эту модель. Есть несколько причин для этого изменения в том числе и очень высокая комиссия (большой прибылью автомобиля провода дом фирмы на тот момент), и часто недостаточной диверсификации. Многие из этих брокеров не cfas или МВА, просто прославил продавцы, чьи базы знаний объясняется скорее случайность, чем истинного образования.
Большинство американцев, которые участвуют на фондовом рынке через паевые инвестиционные фонды, и активы паевых инвестиционных фондов неуклонно растет на протяжении более чем 50 лет. Впрочем, как и количество денег человек или группа увеличивается, способность добиваться лучших результатов паевых фондов уменьшается. Это где Риас можем предоставить дополнительные услуги, что взаимные фонды не могут, такие как:
Многие клиенты хотят иметь истинного финансовой "защитник", ресурс они могут использовать для твердой совет о их полной финансовой картины. Хорошая РИА будет говорить с клиентом с точки зрения его общих целей и задач, и просматривать эти с клиентом на регулярной основе.
Клиенты все чаще хотят иметь больше опций и более легкий доступ к лицам, принимающим решения на их счетах. Нет прямой доступ к руководителям взаимного счета фонда. Там нет простой способ, чтобы задать свой взаимный фонд менеджер вопросы вроде: "почему вы решили купить "Уол-Март"?", или "что хорошую оценку за то, что мой прирост капитала может быть в этом году?" Многие клиенты не хотят этого, либо как часть своего образования или для собственного кусок ума.
Активы паевых инвестиционных фондов представляют собой объединенные средства, без налогов на любой держатель паев паевых инвестиционных фондов. Для состоятельного инвестора, есть просто слишком много долларов на карту для налогов не должны приниматься во внимание.
Если у клиента большая группа, и есть много заинтересованных сторон (таких, как некоммерческий фонд, Пенсионный план или санкционированные судом доверие), дополнительные услуги, имеющие годовые отчеты и другие показатели атрибуции могут повысить привлекательность инвестиционного консультанта по сравнению с взаимный фонд.
Что такое РИА делать?Заплатили много, как управляющих взаимными фондами, Риас обычно зарабатывают свои доходы за счет комиссии управления включает долю активов, предназначенных для клиента. Платежи колеблются, но в среднем составляет около 1%. Как правило, чем больше активов у клиента, тем ниже гонорар он или она может договориться - иногда всего 0. 35%. Это позволяет согласовывать интересы клиента с интересами РИА, так как советник не может заработать больше денег на счет, если клиент увеличивает свои активы.
Наиболее общее определение состоятельных инвестор-это человек, с чистой стоимостью $1 миллион или больше. Причина этого заключается в том, что большинство РИА фирм устанавливают минимальный счет для тех, кто хочет стать клиентом. Суммы ниже этого, как правило, более трудно управлять, а еще получения прибыли. Учесть, что средняя Комиссия за управление составляет 1% от активов в год - это не только 1000 $на счет 100 000 долларов, что, вероятно, меньше, чем издержки фирмы будут нести внутри на обслуживание счета.
Зарегистрированных инвестиционных консультантов может быть управляющим тысячи уникальных портфелей. Это потому, что состоятельных частных лиц и институциональных инвесторов являются группами с особыми потребностями. Авизующий фирма будет работать с клиентами в дизайн портфолио, который подходит ситуации клиента. Это может быть, что клиент имеет большую должность в одной конкретной акции с очень низкой стоимостью основа; даже если он представляет большую часть своего портфеля, чем было бы идеально для диверсификации, то налоговые последствия оказываются слишком тяжелыми, чтобы продать все сразу. Или клиент может быть рисунок на учетную запись, используя комбинацию процентные доходы и отток и нужна помощь профессионала в карте жизни актива.
Ria-приложения могут создавать портфели с использованием индивидуальных акций, облигаций и взаимных фондов. РИА фирм может покрыть спектра далеко как идет в портфели своих клиентов. Они могут использовать сочетание средств и отдельных вопросов или только средств как способ оптимизации распределения активов и сократить расходы на комиссию.
Какие профессионалы работают для Риас?Как они действуют и во многих аналогичных способов, те же типы заданий, что вы видите, связанные с взаимный фонд также найдены в РИА: аналитиков, портфельных менеджеров, трейдеров, технического/эксплуатационного персонала и обслуживания клиентов, специалистов. Исследование, проведенное для РИА тоже похож на то, что вы найдете в паевой инвестиционный фонд. В Основные обязанности входит мониторинг существующих холдингов и поиск подходящих кандидатов на покупку.
РИА предусматривает дополнительную ответственность руководства предприятием, которые привозят клиенты и просят не продаваться. Много раз портфель должен быть построен "вокруг" большой установки; в этих случаях менеджер портфеля изыскивать возможности для снижения риска, присущего владельцам столько одной компании.
Большинство фирм будет обрабатывать создание порядка в доме, но не будет выполнять сделки самостоятельно. Для этого они создали брокерские отношения с фирмами, которые обслуживают крупные заказы от корпоративных клиентов.
Бухгалтеры, Адвокаты и другие финансовые специалисты все чаще нанимают Риас, как они пытаются предложить все ресурсы состоятельный клиент мог хотеть. Иногда отдельная плата за разовые услуги, такие как финансовый план с CPA или создания семьи доверие. Другие времена, это все смешивается в единый плата управления. Будучи в состоянии предложить больше услуг под одним зонтом открывает двери в по-настоящему прибыльных счетов: счета 10 миллионов долларов или больше нашли среди ультра-богатых. РИА многих компаний есть только два или три клиента, которые настолько большие, что они занимают все ресурсы фирмы - это фирмы могут сделать очень хорошо.
CompetitorsRIAs РИА, как правило, борются со следующими группами для предоставления инвестиционных услуг:
Паевые инвестиционные фонды
Хедж-фонды
Провода дома фирмы - через программ обруч или отдельных брокеров
Делать-оно-yourselfers
Почему становиться РИА?Фирма РИА-это прогрессивный бизнес в современном меняющемся ландшафте управления деньги. Это отличное место, чтобы начать карьеру или сосредоточиться на определенном аспекте бизнеса после резки зубы в другом месте в течение нескольких лет. Большинство РИА фирм, находящихся в частной собственности, которые могут обеспечить более широкие возможности для участия в компании. Они готовы на фантастический рост как бэби-бумеров заканчивают свои пиковые годы заработок и проникновение в высшие нетто этапе их жизни.
Для связанного чтения, см. в разделе средства управления, используя критерий Келли и закругляться: лексика и преимущества управляемой деньги.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Что Является Зарегистрированным Инвестиционным Консультантом? Что Является Зарегистрированным Инвестиционным Консультантом?